警银联动  平安中信    --中信银行焦作分行协助反诈中心抓捕犯罪嫌疑人

“电信诈骗的犯罪嫌疑人大多异地作案，很难侦破并抓获，你们不仅有效识别，还协助我们抓获犯罪嫌疑人......”2021年2月25日，焦作市反诈中心警官来到中信银行焦作分行营业部向运营人员表示感谢。

2021年2月24日，客户范某到中信银行焦作分行营业部办理银行卡销卡业务，厅堂柜员正常接待。临柜后，该客户表示其账户无法转账，要求柜员查询原因并打印相关交易明细。经柜员查询，该账户因涉及“个人账户存在小额试探性交易”被中信银行系统监测到后被设置支付监管，且曾被台州市公安局刑侦大队设置支付监管（已解除），并于2021年2月被北京市刑侦总队发起司法查询，原由为电信诈骗涉案账户。这引起了柜员的警惕，于是对该客户进行核查，并向会计经理报告该异常情况。在核查时，柜员发现该客户自开卡以来的交易非常可疑，存在大量快进快出的大额交易，且大多发生在凌晨时段，疑似过渡账户资金。但客户坚称自己的卡均为正常使用，对这些可疑交易的情况闪烁其辞，并开始不耐烦催促柜员。同时，郑州分行运营管理部通过反诈中心协助查询并确认了该客户确为涉案人员，会计经理立即向焦作市反诈中心报告该情况。反诈中心警官根据相关信息证实了该客户确为电信诈骗涉案人员，其要求银行工作人员稳住该客户并迅速出警。柜员在接到会计经理的相关指示后，便与该可疑客户斗智斗勇，借助为该客户打印其近千条账户交易明细来拖延时间。20分钟后两名反诈中心执法人员到达网点，由会计经理先行与执法人员进行对接并确认该可疑客户现仍在柜台，并商讨尽量减少引起厅堂内其他客户的注意。随后两名便衣执法人员上前迅速将该客户控制，带回反诈中心进一步审查。临走时，执法人员对中信银行高度的风险把控意识提出表扬并表示真诚的感谢。

中信银行焦作分行将继续树立牢固的合规经营理念，不断强化案件防控意识，做好与当地人行和公安机关的工作配合，加强涉案信息的共享，充分发挥合力，将打击治理电信网络新型违法犯罪工作各项要求落到实处，切实提高社会风险防范意识，保障人民群众资金安全。

责任编辑：张丹洁